Пожалуйста, расскажите как это работает и где применяется?

XML это доступная технология для виртуозного (ленивого) программиста. Простой парсер делает всю работу за програмиста, распознавая маркеры, транслируя кодировку символов, исполняя правила структуры XML файла, проверяя правильность некоторых значений, вызывая где требуется нужный программный код. На самом деле, ранняя стандартизация, комбинированная с жесткой рыночной конкуренцией вызвали появление множества свободных реализаций стандартных парсеров на многих языках, включая C, C++, Tcl, Perl, Python, и, конечно, Java.